保険募集人・IFAのための既契約者フォロー
保険募集人が既契約者に送るLINEは
何が喜ばれる？
営業色を抑えた配信例
契約後のお客様へLINEを送りたいけれど、 「何を送れば営業っぽくならないのか」 「毎回、保険の見直しを案内するのは違う気がする」 と悩む保険募集人・IFAの方へ。 既契約者フォローで大切なのは、 売り込みではなく、生活の中で役立つ情報を届けることです。
保険営業では、新しい契約をいただくことだけでなく、 契約後のお客様との関係を継続することも重要です。
しかし、定期的に連絡しようとしても、 「特に手続きもないのに何を送ればよいのか分からない」 という問題が出てきます。
そこで役立つのがLINE公式アカウントです。 お客様が知っておくと便利な情報を定期的に届けることで、 用事がない時期にも自然な接点を維持できます。
ポイントは、 「保険を売るためのLINE」ではなく、 「困ったときに思い出してもらうためのLINE」 と考えることです。
既契約者フォローでLINEを使う目的
既契約者へLINEを送る目的を、 「追加契約をもらうこと」だけにしてしまうと、 配信内容が営業中心になります。
LINE公式アカウントは、 お客様との接点を維持する手段として考えると使いやすくなります。
忘れられないための接点を作る
保険は毎月相談が発生する商品ではありません。 定期的に役立つ情報を届けることで、 必要なときに担当者として思い出してもらいやすくなります。
必要な手続きを知らせる
住所変更、名義変更、受取人変更、 給付請求など、契約後に必要になる可能性がある手続きを 思い出してもらう役割があります。
相談のハードルを下げる
「電話するほどではないけれど確認したい」 という小さな疑問を、 LINEから相談できる状態にしておきます。
情報提供だけで終わる配信があっても構いません。 必要なタイミングで相談できる窓口があること自体が、 継続的な顧客フォローになります。
既契約者に喜ばれやすいLINEの3つの特徴
自分に関係があると感じられる
引越し、子どもの進学、親の介護など、 日常生活と結びついたテーマは 自分事として読んでもらいやすくなります。
短時間で理解できる
LINEでは詳細な制度説明より、 「何に注意すればよいか」 「何を確認すればよいか」を短く伝える方が読みやすくなります。
読んだ後に一つ行動できる
「住所を確認する」 「保険証券の場所を確認する」 「家族で話してみる」など、 小さな行動につながる配信は実用的です。
配信テーマは「商品」ではなく「お客様の生活」から考える
- 契約後の変更手続き
- 給付請求で確認したいこと
- 教育費や住宅費
- 医療・介護
- 親のお金や相続準備
- 台風・地震などの防災
- 家計の見直し
- 年末調整や各種書類
配信例1｜引越し・住所変更などの手続き
既契約者向けLINEで使いやすい代表的なテーマが、 契約後の各種手続きです。
新しい商品を勧める内容ではなく、 現在の契約を正しく維持するための情報なので、 顧客フォローとして自然に配信できます。
【引越し後、保険の住所変更は済んでいますか？】
引越しをしたあと、
役所や銀行への住所変更は済ませても、
保険会社への連絡を忘れてしまうことがあります。
登録住所が以前のままだと、
大切なお知らせが届かない可能性があります。
最近引越しをされた方は、
現在の登録住所を一度確認しておきましょう。
手続きが必要か分からない場合は、
このLINEへご返信ください。
このテーマが使いやすい理由
- 既存契約の維持に関係する
- 売り込み感がほとんどない
- お客様が行動しやすい
- 自然に個別確認へつながる
配信例2｜給付請求を忘れないための情報
入院や手術をしても、 「自分の契約が対象になるか分からない」 「これくらいでは請求できないと思っていた」 というケースがあります。
LINEでは給付可否を断定するのではなく、 気になる場合は確認してもらうことを促します。
【最近、入院や手術はありませんでしたか？】
「短期間だったから対象にならない」
「この手術では出ないだろう」
と自己判断して、
確認していないケースがあります。
給付の対象になるかどうかは、
契約内容や治療内容によって異なります。
最近、入院・手術・通院などがあり、
対象になるか分からない場合は、
一度確認しておくことをおすすめします。
気になる場合は、このLINEへご連絡ください。
実際の給付対象は契約内容や約款、 治療内容等によって異なります。 一般的な情報提供と個別判断を分け、 必要に応じて保険会社や所定の窓口へ確認してください。
配信例3｜子育て世帯に役立つ教育費
教育費は、 子育て世帯にとって関心を持ちやすいテーマです。
学資保険などの商品案内から入るのではなく、 まず教育費全体を考える情報として配信します。
【教育費は「大学費用」だけではありません】
教育費というと大学進学時のお金を
イメージしやすいですが、
実際にはその前から支出が増えることがあります。
習い事、塾、中学・高校の進学、
部活動など、家庭によって必要なお金はさまざまです。
まずは、
「いつ頃、大きなお金が必要になりそうか」
を家族で確認しておくと準備しやすくなります。
教育費の準備について整理したい方は、
このLINEからご連絡ください。
このように、 商品ではなく「準備の考え方」を伝えることで、 営業色を抑えながら専門性を伝えられます。
配信例4｜親の介護について家族で話すきっかけ
介護は、 実際に必要になってから初めて家族で話すケースもあります。
お盆や年末年始など、 家族が集まりやすい時期にも配信しやすいテーマです。
【元気なうちに確認しておきたい親のお金のこと】
親の介護が必要になってから、
「銀行口座が分からない」
「保険証券がどこにあるか知らない」
ということが起きる場合があります。
すべてを詳しく聞く必要はありませんが、
・大切な書類はどこにあるか
・困ったときに誰へ連絡するか
・介護について希望があるか
このあたりだけでも、
元気なうちに家族で話しておくと安心です。
「不安をあおる」のではなく「話すきっかけ」を作る
介護や相続のテーマは、 不安を強く伝えると営業的に感じられやすくなります。
「今すぐ準備しないと大変です」ではなく、 「家族で一度話してみませんか」 という伝え方の方が既契約者フォローには向いています。
配信例5｜台風・地震などの防災情報
防災は保険に直接関係する部分もありますが、 保険だけに限定せず、 家族の安全を守る情報として届けることができます。
【台風が来る前に確認しておきたい3つのこと】
台風が近づいてから準備を始めると、
必要なものが手に入らない場合があります。
台風シーズン前に、
✅ 家族の避難場所
✅ 水・食料・モバイルバッテリー
✅ 自宅周辺の飛ばされやすい物
を一度確認しておきましょう。
あわせて、ご自身の火災保険で
どのような場合が補償対象になるのか
分からない方は、事前に確認しておくと安心です。
防災情報を中心にし、 最後に必要な方だけ保険内容を確認できるようにすると、 自然な配信になります。
顧客フォローに使えるLINE配信テーマ30選、 初回配信テンプレート、 相談につながるLINE導線チェックリストなどを収録しています。
相談につながるLINEの自然な締め方
LINE配信の最後に、 毎回「無料相談はこちら」 「保険を見直しましょう」 と強く案内する必要はありません。
お客様が必要なときだけ反応できる、 軽い相談導線を作っておく方が自然です。
確認型
「ご自身の契約で確認したいことがあれば、 このLINEへご返信ください。」
質問型
「分からないことがありましたら、 ちょっとした質問でも大丈夫ですのでご連絡ください。」
キーワード返信型
「確認したい方は『住所変更』と このLINEへご返信ください。」
情報提供型
「詳しい内容を知りたい方は、 このLINEからお気軽にお声がけください。」
「面談してください」ではなく「返信できます」にする
最初から面談予約を求めると、 お客様にとって行動のハードルが高くなります。
まずLINEで質問できるようにし、 内容によって電話やオンライン面談などへ 切り替える流れにすると自然です。
「今日は役立つ情報を届けるだけ」 という配信があっても構いません。 毎回相談を求めないことも、 営業色を抑えるポイントです。
実際に配信できる内容や表現、 個別相談で取り扱える情報は、 所属会社・代理店等の規程によって異なる場合があります。 制度、税制、公的保障、商品情報などは配信時点の内容を確認し、 所属先の募集管理・コンプライアンスルールに従ってください。
既契約者LINEは「売る」より「役立つ」を優先する
既契約者へのLINE配信で大切なのは、 毎回新しい保険を案内することではありません。
住所変更や給付請求などの契約後の手続き、 教育費、介護、防災など、 お客様の生活に役立つ情報を継続して届けることで、 自然な接点を維持できます。
そして、本当に相談が必要になったときに 「そういえばLINEで聞けたな」 と思い出してもらえる状態を作ることが、 LINE公式アカウントを使った顧客フォローの一つの目的です。
既契約者に何を送ればいい？
LINE配信テーマ30選を無料でご用意しました
保険の話ばかりにならず、 お客様への継続的な情報提供に使える LINE運用スターターキットをご用意しています。
- 顧客フォローに使えるLINE配信テーマ30選
- そのまま使える初回配信テンプレート3本
- 相談につながるLINE導線チェックリスト
- 30日間の実践スケジュール
LINEに登録して無料特典を受け取る
LINE登録後のあいさつメッセージから、
特典ページのURLをご案内します。
閲覧用パスワードは、
LINEのチャットからお問い合わせください。
よくあるご質問
保険募集人は既契約者にどんなLINEを送ればよいですか？
住所変更や給付請求などの手続き情報、 家計、教育費、医療、介護、防災など、 お客様の生活に役立つ情報が配信しやすいテーマです。
保険商品の案内を送らないと営業につながらないのでは？
商品案内だけが相談につながるわけではありません。 役立つ情報を継続して届け、 必要なときに相談先として思い出してもらうことも 顧客フォローでは重要です。
LINE配信の最後には毎回相談案内を入れるべきですか？
必ずしも必要ありません。 入れる場合も 「気になる方はこのLINEへご返信ください」 など、必要な人だけ行動できる案内にすると自然です。
既契約者へのLINEはどのくらいの頻度がよいですか？
最初は月1回程度からでも構いません。 配信頻度を増やすことより、 お客様に役立つ情報を無理なく継続することを優先しましょう。
LINEから保険相談につなげるにはどうすればよいですか？
最初から面談予約を求めず、 「このLINEへ返信してください」と 小さな相談窓口を作る方法があります。 必要に応じて、その後電話や面談へ切り替えます。
